Финансовая система США терпит крах

Золото достигло
цены в 1000 долларов за тройскую унцию: В некотором смысле, это
знаменательное событие, поскольку оно очень качественно описывает
ситуацию, сложившуюся на мировых рынках. Мы достаточно часто ее
описывали, но при этом обычно останавливались на каких-то
отдельных ее элементах. А сейчас самое время, пусть
достаточно  грубыми мазками, но описать ситуацию в
целом.

Капитализм, как
глобальная система, возник в XVI веке, после того, как по итогам
Реформации в Европе был отменен библейский запрет на
ростовщичество, использование ссудного процента. Но главную,
имманентную, то есть внутреннюю, неотделимую от его сущности, его
проблему сформулировали только в веке XIX. Окончательно это
сделал Карл Маркс, и суть его рассуждений сводилась к следующему:
есть два основных фактора производства: труд и капитал. В
процессе производства частично компенсируется та стоимость,
которая была затрачена на собственно процесс производства, но
образуется еще и стоимость добавленная. Которая делится между
трудом и капиталом неравномерно: большую часть получает
капитал.

Именно этот
процесс Маркс назвал эксплуатацией и он, безусловно, имеет место
и сегодня, но со времен классического капитализма механизм ее
реализации сильно изменился. По двум основным причинам.
Во-первых, еще при жизни Маркса, появились частные эмиссионные
(центральные) банки. Которые, естественно, начали применять
эмиссию для обогащения своих владельцев.

Поскольку в XIX
веке деньги еще были привязаны к реальным ценностям (золото,
серебро), то это процесс был заметен и регулярно приводил к
финансовым катастрофам, из которых наиболее известной была т.н.
Великая> депрессия в 30-е годы прошлого века. Поэтому целью
банкиров было "оторвать"  зависимость денег от золота, в
первую очередь, что и случилось, наконец, в 1971 году, когда США
объявили дефолт по доллару, резко снизив его стоимость
относительно золота и отказавшись впредь поддерживать "золотой
стандарт".

Во-вторых, в
течение 70 лет в мире существовала социалистическая система.

Отметим, что
экономически она как раз в 70-е годы выиграла войну у
капитализма, но из политических соображений не решилась
форсировать победу, что ей дорого обошлось через 20 лет (см.
текст "Распад СССР и мировое разделение труда",
http://worldcrisis.ru/crisis/188291).
Но страх перед СССР и мировым социализмом заставил все-таки
капиталистов повышать уровень жизни своего населения. А поскольку
это было невозможно экономически, то на это была направлена,
частично, разумеется, эмиссия доллара.

Третья причина
состояла в том, что "сжигание"  избыточного капитала,
возникающего и по причине эксплуатации, и по причине эмиссии, в
процессе кризисов перепроизводства стало слишком опасным. И
капитализм освоил новые методы. Сначала - империалистический, то
есть вывоз капитала. Последним таким образом был <освоен>
СССР, в котором к концу 80-х годов доллар стал чуть ли не главной
валютой. Но затем и этот способ перестал действовать. И тогда
решили, особенно с учетом высокой эмиссии, сжигать избыток
капитала путем инфляционного управления экономикой.

Именно этот
метод действовал последние пару десятилетий, но возникла еще одна
проблема. Оказалось, что искусственный приток эмиссионных денег в
колоссальных масштабах резко перекроил структуру американской и
мировой экономки, она оказалась несовместима с жизнью. Грубо
говоря, для поддержания современной американской экономики, с ее
огромной системой "наукоемкой" промышленности, требуется
колоссальный и все время возрастающий объем спроса, который
приходится стимулировать эмиссией. На сегодня объем долгов
американских домохозяйств составляет около 14 триллионов долларов
и растет он со скоростью 10% в год - значительно быстрее всей
американской экономики.

И остановить
этот рост нельзя, поскольку если упадет спрос, то начнется резкое
падение ВВП США, более трех четвертей которой формируется за счет
потребительского спроса.

А если учесть,
что доллар еще и мировая валюта, если учесть, что те финансовые
институты, которые были близки к печатному станку, привыкли
получать прибыль от эмиссии и ее прекращение равносильно их
гибели - то становится понятно, что системе приходит конец.

Что будет по
итогам кризиса - большой вопрос. Нет уверенности, что США,
которые привыкли много десятилетий жить за счет эмиссии, смогут
безболезненно, без острейших социально-политических катаклизмов,
перейти на нормальное экономическое развитие. Нет уверенности,
что выживет Евросоюз, который тоже, во многом, сидел на
американской эмиссионной игле. Абсолютно очевидно, что вся
мировая экономика погрузиться в многодесятилетнюю депрессию,
которая будет отличаться от "Великой" только одним обстоятельство
- большим масштабом и большей продолжительностью.

Ну и, конечно,
деньги: Не вызывает сомнений, что человечеству придется вернуться
к материальному стандарту денег. И ничего лучше золота пока не
придумано. И по этой причине рост курса золота крайне показателен
- то, что мы сегодня наблюдаем - это возврат золота на позиции
единой меры стоимости.

Знаменательный
процесс, ничего нельзя сказать. Я бы даже сказал,
исторический.