Таможенный союз лишат функций «прачечной»
Российские власти нет-нет да осенит очередная идея, как побороть в стране преступность, наркоманию, коррупцию или остановить утечку денег. Обычно такие инициативы возникают вслед за свежей порции статистики. Правда, затем право хода передается противоположной стороне, представители которой начинают ломать голову над новым препятствием.
Похоже, так произошло и в этом раз. На днях специалисты института «Центра развития» Высшей школы экономики (ВШЭ) высказали мнение, что отток капитала за июль ускорился до полуторагодичного максимума, превысив 9 млрд долларов. По их оценкам, с начала года из страны уже выведено более 47 млрд долларов. А, учитывая сегодняшние тенденции, экономика рискует потерять заметно больше, чем в прошлом году (54 млрд долларов). Этот факт явно вызвал беспокойство правительства.
Центробанк, до сих пор сквозь пальцы смотревший на то, как деньги из страны уходят в сторону Белоруссии и Казахстана, решил поставить заслонку. Вчера ЦБ опубликовал проект поправок к нормативному акту, регламентирующий, как банки должны бороться с отмыванием, пишет «Коммерсант». В документе впервые появились нормы, которые ограничивают вывод капитала из страны при помощи схем фиктивного импорта из стран ТС.
Сами схемы в последние годы получили широкое распространение. Суть их сводится к тому, что отечественные резиденты оплачивают якобы «ввоз» товаров из Белоруссии и Казахстана, переводя деньги на счета «продавцов» в иностранные банки за пределами этих стран. Однако проверить такие поставки на предмет «липы» невозможно из-за льготного режима перемещения товаров в рамках ТС. То есть само существование союза фактически провоцирует рождение этих схем. Не так давно ЦБ озвучил следующие цифры: в 2012 году фиктивный импорт стоил России 25 млрд долларов. А ведь это почти половина всего прошлогоднего оттока.
В соответствии с вводимыми поправкам, банки должны будут запрашивать массу информации: кроме требовавшихся раньше транспортных накладных, финансовым организациям нужно будет иметь подробные сведения обо всех участниках сделки. Круг таковых обширен: контрагенты, заказчики, грузоотправители и грузополучатели и т.д. Но самое главное — даже если внешне выглядит все гладко, но «червяк сомнения» точит, банк имеет право отказывать клиенту в проведении сомнительных операций даже в случаях, когда клиент представил документы по ним.
Сами участники рынка от новых норм не в восторге. Они сетуют на то, что власти, как всегда, дыры в таможенном законодательстве пытаются закрыть усилением надзора за банками.
«Не совсем понятно, каким образом клиент должен представить документы при совершении авансового платежа, когда до поставки еще должно пройти какое-то время,— говорит топ-менеджер одного из банков.— Согласно предложенным изменениям, без полного пакета документов исполнить платежное поручение фактически нельзя, но тогда получается, что банку придется отказать клиенту и фактически потерять его».
Другой банкир заявил, что в документе ничего не сказано о том, кто при негативном развитии событий будет проводить проверку на подлинность представленных банку документов. «Перечень внушителен, а в банке работают не криминалисты, а финансисты, и проще отказать клиенту, чем взять на себя ответственность»,— отмечает банкир.
В свою очередь эксперты полагают, что предлагаемые меры могут сработать. По словам юриста PwC Legal Дмитрия Чиркина, в отличие от рекомендательных писем, нормативный акт ЦБ имеет обязательную силу, поэтому банкам придется его выполнять. Дело в том, что трансформирование рекомендаций в нормативный акт чревато для банков административной ответственностью.
«Выводить средства станет технически сложно, и тем, кто в этом заинтересован, будет проще найти какой-то другой способ, чем ввязываться в серьезные мошеннические действия по подделке документов»,— поясняет Дмитрий Чиркин.
Впрочем голь на выдумку хитра. Не пройдет и года, как наши умельцы изобретут новую схему, и вновь власти будут ждать удобный момент, чтобы опять закрутить гайки.
Комментарии читателей Оставить комментарий