ЦБ обязал банки проверять репутацию корпоративных клиентов

Российские банки обязаны до приема на обслуживание компаний проверять их деловую репутацию. Как выяснили «Известия», такое требование содержится в новом указании Центробанка (ЦБ).

Отныне эта информация должна запрашиваться у организаций при их идентификации наряду с данными о финансовом положении, рейтингами и прочими документами. При этом отзыв о деловой репутации может быть составлен в произвольной форме.

За неисполнение новой нормы банкам грозят крупные штрафы и даже отзыв лицензии.

Сами банкиры отнеслись к инициативе регулятора неоднозначно. По словам одних, кредитные организации сами по мере сил собирают информацию о благонадежности корпоративных клиентов. Другие опасаются, что в результате могут вырасти сроки открытия счетов и проведения операций, а также увеличатся непроизводственные затраты банков.

По мнению ЦБ, внимательнее относиться банки должны не только к компаниям-клиентам, но и к рядовым вкладчикам. Накануне стало известно, что регулятор обязал кредитные организации проверять паспорта посетителей отделений при любых операциях, включая открытие вклада, обмен валюты или крупный перевод.

Убеждаться в подлинности предъявленного документа клерки будут с помощью сайта Федеральной миграционной службы. Банки, которые проигнорируют это новшество, также ждут штрафы и лишение лицензии.