Банки обязали отчитываться о владельцах компаний-клиентов

Работников банка, которых сейчас штрафуют максимум на 20 тысяч рублей, после 24 января смогут штрафовать на 50 тысяч. Максимальный размер штрафа для самого банка составит 1 млн рублей. ЦБ до вступления в силу поправок мог штрафовать банки за нарушение антиотмывочного законодательства, но не был обязан это делать.

Ранее банки считали выгодоприобретателями третьих лиц по клиентским сделкам. К примеру, выгоду от операций могли получать поставщики товаров. Теперь банки должны будут предоставлять ведомствам сведения о реальных владельцах бизнеса своих корпоративных клиентов, пишет 9 ноября газета «КоммерсантЪ».

По словам начальника департамента финансового мониторинга и валютного контроля Нордеа-банка Ирины Мусориной, банки должны получить возможность отказывать клиенту в открытии счета в случае непредоставления им информации о владельцах бизнеса. Штрафовать должностных лиц банка нецелесообразно, убеждена она, так как от них мало что зависит.