Бернанке вынес мировой элите приговор

Глава Федеральной резервной системы (ФРС) США Бен Бернанке в последнее время стал главным ньюсмейкером. Частично это вызвано объективными причинами – кому как не ему знать, что и как будет происходить на мировых рынках, а значит, именно к нему привлечены все взгляды заинтересованных лиц.

Частично – он действительно выступал в последнее время очень часто и вот новое выступление, перед специальной комиссией Конгресса, занимающейся расследованием причин финансового кризиса.

Отметим, что предыдущие его заявления довольно четко укладывались в два основных сообщений (или как говорят америкоманы, «мессиджа»). Первый состоял в том, что дела в экономике США плохи и поэтому доллару нужно падать. Связано это было с тем, что достаточно долгий рост доллара относительно евро резко увеличил европейский экспорт в США, что плохо отразилось на американских экономических показателях. Отметим, что доллар после этого действительно несколько припал, хотя на первом этапе Бернанке даже несколько переборщил (а может быть, как раз сказал правду), из-за чего его первое выступление даже пришлось несколько дезавуировать (что сделали и сам Бернанке, и министр финансов США Гайтнер).

Второе сообщение состояло в том, что новые программы поддержки финансового сектора (под видом экономики) вводиться не будут. Это, на самом деле, тоже было сообщение о состоянии экономики (точнее, ее реального сектора), поскольку любая дополнительная эмиссия сегодня ведет к росту цен на биржевые товары, а значит, к росту издержек и ухудшению состояния этого самого реального сектора (как товарного, так и производящего услуги). Но также это было предупреждение сектору финансовому, предупреждение о том, что ситуация не настолько хороша, чтобы финансисты могли рассчитывать на первоочередную поддержку при первом удобном для них случае.

И вот в своем последнем заявлении Бернанке заявил, что регуляторы (то есть, фактически, он сам) не должны сомневаться, закрывая крупнейшие банки, если они угрожают национальной финансовой стабильности.

«Если финансовый кризис и преподнес нам какой-то урок, то он заключается в том, что нужно непременно решить проблему банков, которые слишком велики, чтобы обанкротиться», – заявил Бернанке. По его словам, именно такие финансовые организации были «одновременно и источником кризиса, и одним из основных препятствий в попытках законодателей сдержать его», передает Associated Press.

Бернанке выразил уверенность в том, что предоставление крупным банкам огромных государственных кредитов не является приемлемым средством борьбы с финансовым кризисом. Верное решение, по мнению чиновника, содержат положения новой финансовой реформы, поскольку она разрешает регулирующим органам закрывать банки, банкротство которых угрожает крахом всей финансовой системы.

В качестве примера Бернанке привел случай с банком Lehman Brothers, банкротство которого стало символом «публичного» начала кризиса осенью 2008 года. Напомним, 15 сентября 2008 года один из крупнейших инвестиционных банков мира Lehman Brothers с активами более 600 млрд долларов объявил о банкротстве и подал в суд прошение о защите от кредиторов. Банкротство Lehman Brothers стало крупнейшим в истории американского бизнеса. Именно после краха Lehman Brothers финансовый кризис приобрел глобальный масштаб, паника на Уолл-стрит перекинулась на все торговые площадки мира.

Бернанке отметил, что правительство США не смогло в 2008 году уберечь от банкротства банк, поскольку тот не предоставил надежного поручительства. Отметим, что накануне бывший исполнительный директор банка Ричард С.Фулд-младший заявил комиссии экспертов, что кредитную организацию можно было спасти, если бы не упрямое нежелание регуляторов идти на взаимодействие.

Мы не будем сегодня оценивать внутренние отношения ФРС и крупнейших банков США – по этому поводу много чего можно рассказать — и реальных историй, и легенд. В частности, почему пострадал именно Lehman Brothers. Но к реальной экономике это отношения иметь точно не будет. А для экономики важно то, что если осенью 2008 года, и даже весной 2010 года устойчивость крупных банков была «священной коровой», то сегодня это просто не так! Иными словами, слова Бернанке, на самом деле, это серьезнейшее предупреждение всем, не только банкам! Ситуация ухудшилась настолько, что приходится отказываться «святого», от принципов, которые были неизменными много десятилетий, если не столетий.

Это выступление Бернанке фактически показало, что вся структура мировой финансовой системы, а значит, и всей экономики, становится не просто недееспособной, ее даже невозможно сохранить в существующем виде. Да, конечно, пока это все только слова, но этот как раз тот случай, когда именно слова отмечают некий рубеж. СССР фактически был приговорен к распаду еще в 1988 году, но для народа сама мысль об этом стала возможной только после того, как вопрос о сохранении страны был вынесен на референдум 1991 года.

Так и здесь: до недавнего времени вопрос о «смерти» крупнейших банков Уолл-стрита не стоял, потому что они и были столпом экономики: она вся должна была существовать для того, чтобы они процветали (как такая ситуация возникла – другой вопрос). И слова Бернанке, на самом деле, означают еще и приговор мировой финансовой элите. Фактически, он сказал о том, что состояние современной экономики таково, что она в принципе не способна содержать такую финансовую систему. Имеющий уши – да услышит!