Центробанк впервые устроит массовую ревизию на рынке «кредитов до зарплаты»

Банк России (ЦБ) впервые проведет масштабную выездную проверку микрофинансовых организаций (МФО), которые выдают «кредиты до зарплаты». Составит списки таких компаний регулятор поручил своим территориальным подразделениям, пишут «Известия».

Согласно документам, которые оказались в распоряжении издания, кроме МФО под выездные проверки попадают кредитные кооперативы с числом пайщиков свыше пяти тысяч человек.

Для включения МФО в список на проверку ЦБ упомянул несколько критериев. Среди них сведения о привлечении средств физических лиц в сумме менее 1,5 миллиона рублей (это прямо запрещено законодательством, напоминает издание), обращения правоохранителей о возможных нарушениях и подозрения о недостоверности отчетности. Однако основной критерий — наличие сведений о махинациях со средствами материнского капитала.

Газета отмечает, что устроить проверку ЦБ мог по следам уголовного дела против главы УК «Центр микрофинансирования», вице-президента «Опоры России» Павла Сигала. В конце 2013 года его заподозрили в незаконной «обналичке» сертификатов материнского капитала через кредиты на покупку жилья, которые выдавались его МФО.

По ходу расследования сумма причиненного ущерба снизилась с 10,5 миллиарда до 28 миллионов рублей. Кроме того, в деле Сигала, которое насчитывает 82 эпизода, пока так и не появились потерпевшие, и до сих пор не заявлено ни одного гражданского иска, пишет издание. Защита Сигала называет дело абсолютно надуманным. Сам подозреваемый все это время находится в СИЗО.