Инвестиции в драгоценные металлы: плюсы и минусы
Они являются ограниченным ресурсом, имеют высокую ликвидность и спрос, а также служат защитой от инфляции и кризисов. Однако инвестиции в драгметаллы также имеют свои риски и недостатки, которые следует учитывать перед принятием решения.
Плюсы инвестирования
Обзор плюсов и минусов инвестиции в драгоценные металлы стоит начать с преимуществ:
- Стабильность. Цены на драгметаллы не подвержены сильным колебаниям и не зависят от экономической ситуации в отдельных странах или регионах. Даже в условиях глобальных кризисов (пандемия коронавируса или войны), драгметаллы сохраняют свою ценность и способны выступать в качестве безопасного убежища для капитала. При этом крайне важно знать прогноз курса металлов.
- Защита от инфляции. Драгметаллы также являются эффективным средством защиты от инфляции. Они не подвержены обесцениванию из-за увеличения денежной массы или печатания денег. Напротив, они сохраняют свою реальную стоимость и способны компенсировать потерю ценности денег.
- Диверсификация. Драгметаллы также помогают диверсифицировать инвестиционный портфель. Они имеют низкую или отрицательную корреляцию с другими активами (акциями, облигациями или недвижимостью). Это означает, что они не следуют за общим трендом рынка и могут демонстрировать рост в то время, когда другие активы падают, или наоборот. Ценные металлы сглаживают колебания портфеля.
Классификация
Рассмотрев плюсы и минусы инвестиции в металлы, нужно с их видами:
- Золото. Оно является самым известным и ценным драгметаллом. Это универсальное средство обмена и хранения богатства, признанное во всем мире. Золото служит защитой от инфляции и кризисов. Оно занимает около 50% рынка по объему торговли. Поэтому золото – самый выгодный металл для инвестиций.
- Серебро. Имеет высокую ликвидность и спрос, но также подвержено большой волатильности цен из-за своей двойственной природы как промышленного и драгоценного металла. Серебро занимает около 25% рынка инвестиций в цветные металлы.
- Платина. Это редкий и дорогой металл. Она имеет высокую ликвидность и спрос, но также подвержена большой волатильности цен из-за своей зависимости от промышленного спроса и предложения.
- Палладий. Он является еще одним редким и дорогим драгметаллом. Палладий занимает около 10% рынка.
Способы инвестирования
Покупка драгоценных металлов, как инвестиция, может быть выполнена несколькими способами:
- Физическое владение. Оно означает покупку и хранение драгметаллов в виде слитков, монет или ювелирных изделий. Этот способ позволяет инвестору иметь полный контроль над своими активами, а также получать удовольствие от обладания реальными ценностями. Однако физическое владение также имеет свои недостатки: большие расходы на покупку, хранение, страхование и транспортировку, а также сложности с продажей, обменом или оценкой их стоимости.
- ETF. Этот биржевой фонд отслеживает цену металлов и торгуется на бирже как обычная акция. Этот способ позволяет инвестору получать доход от изменения цены без необходимости покупать и хранить драгметаллы физически. Недостатками ETF считаются комиссии за управление фондом, налоги на прибыль, риск недостаточного покрытия фондом своих обязательств перед инвесторами.
- Фьючерсы. Это соглашения о купле-продаже определенного количества драгоценного металла по заранее оговоренной цене в определенный срок в будущем. Этот способ позволяет зафиксировать цену в настоящее время и избежать риска изменения в будущем. Недостатками фьючерсов считается высокая волатильность цен, необходимость внесения залога за исполнение контракта и риск невыполнения контракта одной из сторон.
Риски инвестирования
Инвестиции на рынке драгоценных металлов сопряжены с множеством рисков:
- Волатильность. Цены подвержены сильным колебаниям в зависимости от спроса и предложения на рынке, политической и экономической ситуация, действий центральных банков и других регуляторов, природных катастроф и т.д.
- Налоги. Инвестиции также подлежат налогообложению. Инвестор должен быть осведомлен о налоговом законодательстве.
- Контрафакт. Инвестор должен быть осторожен при выборе продавца или брокера и проверять подлинность и качество товара перед покупкой.
Как начать инвестировать
Чтобы ответить на вопрос, какой металл лучше купить для инвестиций, следует:
- Исследовать рынок. Нужно изучить основные факторы, которые влияют на цены и торговлю. Следует быть в курсе текущих тенденций и прогнозов на рынке, а также анализировать исторические данные по ценам и объемам торговли.
- Выбрать вид и способ инвестирования. Нужно учитывать преимущества и недостатки каждого вида и способа инвестирования.
- Выбрать надежного брокера или продавца. Необходимо проверить репутацию, лицензии, отзывы и условия работы брокера или продавца, а также сравнить его комиссии, спреды, котировки и другие параметры с конкурентами.
- Совершать сделки. Рекомендуется следить за ценами и объемами торговли, анализировать графики и индикаторы, использовать различные стратегии и тактики торговли, а также контролировать свой баланс и риск.
Инвестиции в драгметаллы могут быть выгодными и интересными для любого инвестора, если он будет следовать учитывать нюансы торговли на этом рынке.
Комментарии читателей Оставить комментарий