Жить, чтобы торговать

Покупка ценных бумаг как идея дополнительного заработка

Каждый, кто имеет сбережения, наверное, задумывался о возможности вложить их в акции. Посыл простой: инфляция (6,6% по итогам 2012 года) «съедает» накопления. Будучи размещенными на депозите, они также не работают в полную силу. Остается рисковать, хоть и страшно. А еще не совсем ясно, где покупать, как держать, когда и кому продавать. Ответ на этот вопрос предложил в своем обзоре РБК.

Немного статистики. По итогам 2012 года индекс ММВБ прибавил 5,7% (1474,72 пункта), индекс РТС вырос на 10,5% (1526,98 пункта). В целом основные секторы экономики, бумаги которых обращаются на фондовом рынке, оказались в плюсе. Лучше всех рос, естественно, потребительский сектор: отраслевой индекс прибавил за 2012 год 27,27%. Намного отстали в росте машиностроение (16,85%), а также химия и нефтехимия (13,02%).

Основными драйверами роста на ММВБ стали обыкновенные акции ОАО «ЛУКОЙЛ» (+2,58%), ОАО «Сбербанк» (+2,31%) и ОАО «Роснефть» (+1,79%). А вот ОАО «Газпром» не оправдало ожиданий: обыкновенные акции газовой монополии потеряли по итогам года 3,04%. Индекс «голубых фишек» РТС увеличился на 5,32% (10 102 пункта). И опять в лидерах те же ЛУКОЙЛ (+3,09%) и Сбербанк (+2,74%). Но это – лишь общие итоговые цифры. О том, что происходило с бумагами в течение года, могут рассказать те, кто торговал. Новичкам чаще советуют делать ставку на «голубые фишки» и ждать. Но обо всем по порядку.

В статье рассматриваются две стратегии – для «ленивых» и «азартных». Первой категории никак не обойтись без пресловутых банков. Каждая крупная кредитно-финансовая организация имеет управляющую компанию, а то и несколько. Они внимательно следят за качеством кредитного портфеля. В нынешних непростых условиях, когда фондовый рынок с замиранием ждет очередных порций макроэкономической статистики, УК придерживаются консервативной стратегии, то есть инвестируют только в те инструменты, котировки которых не рухнут в одночасье.

Итак, способов купить акции «через» банк не так много. Выбор предстоит из паев инвестиционных фондов (ПИФов) и доверительного управления. Приобретение паев считается наименее обременительным способом с точки зрения финансовых знаний. Для этого нужно выбрать наиболее понравившийся ПИФ и, ориентируясь на доходность, решить, сколько готов вложить. Суммы могут быть самые разные – от 50 000 рублей.

По оценкам аналитиков, вложения в рынок коллективных инвестиций сейчас не самая плохая идея. За декабрь 2012 года пайщики принесли в открытые ПИФы более 300 млн рублей. В основном клиенты прельстились фондами облигаций. Доходность по ним вышла на уровень ставок по депозитам крупнейших банков, то есть 11-14% годовых. Впрочем, часть средств досталась и акциям.

В случае с доверительным управлением (ДУ) клиент становится уже не пайщиком, а обладателем пакета ценных бумаг, подобранных персонально. Инвестстратегия также индивидуальная – от консервативной до высокомаржинальной. Правда, доходность в этой ситуации управляющий не гарантирует. Такое удовольствие и стоит дороже: порог вхождения – от миллиона рублей.

Изначально ДУ было сродни покупке паев. Со временем этот инструмент усложнился и теперь требует от клиента не только элементарных знаний, но и решений. Необходимо определить, готов ли он рискнуть и остаться в выигрыше или же перестраховаться и сохранить деньги. В свою очередь, банки готовы консультировать клиента и снабжать регулярными аналитическими обзорами по рынку.

Есть и еще один путь – напрямую обратиться к брокеру. Он для тех, кто не хочет довольствоваться малым. Наиболее серьезных посредников, надежность которых подтверждена наивысшими рейтингами национальных агентств, не больше полусотни.

Аналогичные брокерские услуги может оказать и любой крупный банк. Нужно понимать, что здесь клиент волен сам распоряжаться своими деньгами и формировать портфель. Бывалые предупреждают: такой способ зарабатывать деньги – для тех, у кого крепкие нервы. Случалось, что начинающие спекулянты проигрывали все состояние и приобретали неврозы.

Если предупреждения (отговаривать никто не будет) не отпугнули и клиент готов рискнуть, ему открывают брокерский счет. На персональный компьютер или гаджет устанавливается специальная программа для интернет-трейдинга. Это для того, чтобы постоянно отслеживать «поведение» котировок интересующих бумаг. Далее начинается тесная работа непосредственно с трейдером. Клиент по телефону, через электронную связь или во время визита в отделение банка подает заявки на покупку или продажу тех или иных акций. Естественно, чтобы отыгрывать рыночные события, эффективнее наладить оперативное взаимодействие с трейдингом банка. Независимо от результата (формула «новичкам всегда везет» работает не всегда) клиент приобретает бесценный опыт работы на фоновом рынке.

Эксперты отмечают, что с развитием мобильных устройств и специальных приложений торговать на бирже для непрофессионалов будет проще. Устройство само будет подавать сигнал, когда нужно совершить сделку. Правда, успешность самой транзакции гаджет едва ли сможет гарантировать. Именно поэтому эксперты советуют учиться инвестировать, анализируя свои и чужие ошибки.