Цетробанк будет контролировать все денежные переводы между гражданами

Банк России разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами. Из нее следует, что с января 2022 года ЦБ будет запрашивать информацию обо всех p2p-транзакциях (от физлица физлицу), в том числе персональные данные отправителей и получателей средств, пишет РБК со ссылкой на источники на платежном рынке.
Как следует из новой формы отчетности, туда должны включаться все входящие и исходящие переводы денежных средств между физическими лицами, которые проводятся по следующим сценариям:
- с карты на карту;
- со счета на счет;
- с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
- со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
- платежи через Систему быстрых платежей;
- трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;
- переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
- переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
- переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.
Информация по каждой операции должна будет содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента (выпускается кредитной организацией), назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя.
По мнению экспертов, этот контроль ЦБ для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты, а также для контроля за серым предпринимательством, когда люди собирают на карту платежи за свои товары или услуги.
К признакам, по которым можно определить подозрительные платежные инструменты, ЦБ отнес несколько «аномалий», среди них следующие:
- Необычно большое количество контрагентов — физических лиц в качестве как плательщиков, так и получателей средств. Например, более десяти в день и более 50 в месяц.
- Необычно большое количество операций по зачислению и списанию денежных средств, проводимых с физическими лицами. Например, более 30 операций в день.
- Значительные объемы операций по списанию и зачислению денежных средств, совершаемых между физическими лицами. Например, более 100 тыс. руб. в день, более 1 млн руб. в месяц.
- По карте или кошельку не проводятся операции по оплате товаров и услуг.
Комментарии читателей Оставить комментарий
Все может быть, потому и надо пользоваться ей массово, а не все по карте.
Дак надо иметьс..
Не, не они ее придумали). Но они не пускают криптовалюты никуда.
сообщу вам страшную тайну...
бизнес давно уже перешел на бартер.
это приняло такой масштаб, что Кагал внедрил специальные "законы" которые облагают конфискациами даже прямой обмен товарами без участия Талонов цб..
с позиции Силы можно крутить как пожелаешь - тут НЕТ никакой научной или обьективной основы для конфискации.
конфискуют потому что МОГУТ и вы ничего не сделаете.
по сути, действия цб - прямое нарушение права на тайну частной жизни.
а у Рабов нет никакой частной жизни - Хозяину принадлежит сам раб и все что он делает.
все хуже..
Намного Хуже.
вот кстати пример проявления этого "Намного Хуже":
вы вот применяете фразу "законопослушных граждан", а откуда она взялась?
ведь смысл закона..
в том что-бы не допустить Диктат одного над другим, Беспредел Сильного над Слабым - это Все.
Это называется Справедливостью - что-бы не возникала Тирания Зла над Людьми.
если кто-то Своей Силой вас принуждает к тому что вы делать не желаете или отнимает у вас вашу собственность - это должно быть остановлено и пресечено.
это вся основа для существования закона - другой НЕТ.
так Кто тут Обладает Силой - Вы или Кагал?
и Кого должен ограничивать закон Вас или того кто обладает Силой над вами?
закон пишется для Сильного, что-бы он не забывался в своей силе и не занимался беспределом.
это Государство и его агенты должны быть Законопослушными, а не Люди.
кто вам Внедрил в голову эту лживую формулу - все то же Государство.. еще в детстве..