]]>
]]>
  • Новости
  • Темы
    • Экономика
    • Здоровье
    • Авто
    • Наука и техника
    • Недвижимость
    • Туризм
    • Спорт
    • Кино
    • Музыка
    • Стиль
  • Спецпроекты
  • Телевидение
  • Знания
    • Энциклопедия
    • Библия
    • Коран
    • История
    • Книги
    • Наука
    • Детям
    • КМ школа
    • Школьный клуб
    • Рефераты
    • Праздники
    • Гороскопы
    • Рецепты
  • Сервисы
    • Погода
    • Курсы валют
    • ТВ-программа
    • Перевод единиц
    • Таблица Менделеева
    • Разница во времени
Ограничение по возрасту 12
KM.RU
Экономика
Главная → Экономика → Новости
Версия для печати
  • Новости
  • В России
  • В мире
  • Экономика
    • Политэкономия
    • Бизнес
    • Личные финансы
    • Мнение экспертов
    • Бизнес-образование
  • Наука и техника
  • Недвижимость
  • Авто
  • Туризм
  • Здоровье
  • Спорт
  • Музыка
  • Кино
  • Стиль
  • Телевидение
  • Спецпроекты
  • Книги
  • Telegram-канал

Цетробанк будет контролировать все денежные переводы между гражданами

00:44 27.12.2021
Центральный Банк РФ © KM.RU, Алексей Белкин
Центральный Банк РФ © KM.RU, Алексей Белкин

Банк России разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами. Из нее следует, что с января 2022 года ЦБ будет запрашивать информацию обо всех p2p-транзакциях (от физлица физлицу), в том числе персональные данные отправителей и получателей средств, пишет РБК со ссылкой на источники на платежном рынке. 

Как следует из новой формы отчетности, туда должны включаться все входящие и исходящие переводы денежных средств между физическими лицами, которые проводятся по следующим сценариям:

  • с карты на карту;
  • со счета на счет;
  • с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
  • со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
  • платежи через Систему быстрых платежей;
  • трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;
  • переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
  • переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
  • переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и пр.

Информация по каждой операции должна будет содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента (выпускается кредитной организацией), назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя.

По мнению экспертов, этот контроль ЦБ для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату на личные карты, а также для контроля за серым предпринимательством, когда люди собирают на карту платежи за свои товары или услуги.

К признакам, по которым можно определить подозрительные платежные инструменты, ЦБ отнес несколько «аномалий», среди них следующие:

  • Необычно большое количество контрагентов — физических лиц в качестве как плательщиков, так и получателей средств. Например, более десяти в день и более 50 в месяц.
  • Необычно большое количество операций по зачислению и списанию денежных средств, проводимых с физическими лицами. Например, более 30 операций в день.
  • Значительные объемы операций по списанию и зачислению денежных средств, совершаемых между физическими лицами. Например, более 100 тыс. руб. в день, более 1 млн руб. в месяц.
  • По карте или кошельку не проводятся операции по оплате товаров и услуг.
Темы: Банки в России, Вклады физических лиц в России, Центробанк РФ
Расскажите об этом:
0

Подписаться на KM.RU в Telegram

Сообщить об ошибке на km.ru_new@mail.ru

Комментарии читателей Оставить комментарий

  1. 27.12.2021, 15:35
    Гость: с Москвы

    Все может быть, потому и надо пользоваться ей массово, а не все по карте.

    • ответить
    • ветвь обсуждения
  2. 27.12.2021, 15:33
    Гость: Дак

    Дак надо иметьс..

    • ответить
    • ветвь обсуждения
  3. 27.12.2021, 15:31
    Гость: гегеге

    Не, не они ее придумали). Но они не пускают криптовалюты никуда.

    • ответить
    • ветвь обсуждения
  4. 27.12.2021, 13:57
    Гость: g

    сообщу вам страшную тайну...
    бизнес давно уже перешел на бартер.
    это приняло такой масштаб, что Кагал внедрил специальные "законы" которые облагают конфискациами даже прямой обмен товарами без участия Талонов цб..
    с позиции Силы можно крутить как пожелаешь - тут НЕТ никакой научной или обьективной основы для конфискации.
    конфискуют потому что МОГУТ и вы ничего не сделаете.
    по сути, действия цб - прямое нарушение права на тайну частной жизни.
    а у Рабов нет никакой частной жизни - Хозяину принадлежит сам раб и все что он делает.

    • ответить
    • ветвь обсуждения
  5. 27.12.2021, 13:49
    Гость: g

    все хуже..
    Намного Хуже.
    вот кстати пример проявления этого "Намного Хуже":
    вы вот применяете фразу "законопослушных граждан", а откуда она взялась?
    ведь смысл закона..
    в том что-бы не допустить Диктат одного над другим, Беспредел Сильного над Слабым - это Все.
    Это называется Справедливостью - что-бы не возникала Тирания Зла над Людьми.
    если кто-то Своей Силой вас принуждает к тому что вы делать не желаете или отнимает у вас вашу собственность - это должно быть остановлено и пресечено.
    это вся основа для существования закона - другой НЕТ.
    так Кто тут Обладает Силой - Вы или Кагал?
    и Кого должен ограничивать закон Вас или того кто обладает Силой над вами?
    закон пишется для Сильного, что-бы он не забывался в своей силе и не занимался беспределом.
    это Государство и его агенты должны быть Законопослушными, а не Люди.
    кто вам Внедрил в голову эту лживую формулу - все то же Государство.. еще в детстве..

    • ответить
    • ветвь обсуждения
Все комментарии (42)
]]>
]]>
Выбор читателей
© KM.RU
В России предложили ужесточить допуск к вождению людей старше 60 лет
Трамп дал России 50 дней на урегулирование украинского конфликта
Митинг КПРФ © KM.RU
Национальная Россия и Ленин: необходимость синтеза
Стоп-кадр из видеотрансляции
Лавров: Россия хочет понять, что стоит за ультиматумом Трампа
]]>
Агрегатор 24СМИ
]]>
Избранное
Запад готовит реабилитацию гитлеризма?
Расширьте пространство дома с помощью нескольких махинаций. Советы экспертов
Колыбель европейской демократии и фашизм
«Ключевая» отметила 25-летие новой песней о Родине
Не знаем, не можем, не дадим. Почему власти Петербурга не раскрывают данные об эффективности вакцин от COVID-19
Дом кукол «Космонавтика» (красный винил)
Мельница «Манускрипт»
Гарик Сукачев, 9 декабря, «16 Тонн»
Кинопремьера «Танцы на высоте»: влияние горного тверка на менталитет кавказцев
Наталья Ветлицкая написала новую песню «Моральному кодексу»
Би-2, 12 сентября, БСА «Лужники»
официальный сайт © ООО «КМ онлайн», 1999-2025 О проекте ·Все проекты ·Выходные данные ·Контакты ·Реклама
]]>
]]>
Сетевое издание KM.RU. Свидетельство о регистрации Эл № ФС 77 – 41842.
Мнения авторов опубликованных материалов могут не совпадать с позицией редакции.

Мультипортал KM.RU: актуальные новости, авторские материалы, блоги и комментарии, фото- и видеорепортажи, почта, энциклопедии, погода, доллар, евро, рефераты, телепрограмма, развлечения.

Карта сайта


Подписывайтесь на наш Telegram-канал и будьте в курсе последних событий.


Организации, запрещенные на территории Российской Федерации
Telegram Logo

Используя наш cайт, Вы даете согласие на обработку файлов cookie. Если Вы не хотите, чтобы Ваши данные обрабатывались, необходимо установить специальные настройки в браузере или покинуть сайт.