Банки правят миром. А кто правит банками? Часть I

Фото с сайта fondsk.ru

На сегодняшний день ядро банковской системы США представлено шестью банками

Сегодня уже не надо доказывать, что пресловутая гегемония США зиждется на монополии печатного станка Федеральной резервной системы (ФРС).

Более или менее понятно также, что акционерами ФРС выступают банки мирового калибра. В их число входят не только банки США (банки Уолл-стрит), но и европейские банки Европы (банки Лондонского Сити и некоторых стран континентальной Европы).

В период мирового финансового кризиса 2007-2009 гг. ФРС, действуя без огласки, раздала разным банкам кредитов (почти беспроцентных) на сумму свыше 16 трлн. долл. Хозяева денег раздавали кредиты самим себе, то есть тем банкам, которые и являются главными акционерами Федерального резерва.

В начале текущего десятилетия под сильным нажимом Конгресса США был проведен частичный аудит ФРС, и летом 2011 года его результаты были обнародованы. Список получателей кредитов и есть список главных акционеров ФРС. Вот они (в скобках указаны суммы полученных кредитов ФРС в миллиардах долларов): Citigroup (2500); Morgan Staley (2004); Merril Lynch (1949); Bank of America (1344); Barclays PLC (868); Bear Sterns (853); Goldman Sachs (814); Royal Bank of Scotland (541); JP Morgan (391); Deutsche Bank (354); Credit Swiss (262); UBS (287); Leman Brothers (183); Bank of Scotland (181); BNP Paribas (175).

Примечательно, что целый ряд получателей кредитов ФРС - не американские, а иностранные банки: английские (Barclays PLC, Royal Bank of Scotland, Bank of Scotland); швейцарские (Credit Swiss, UBS); немецкий Deutsche Bank; французский BNP Paribas. Указанные банки получили от Федерального резерва около 2,5 триллиона долларов. Не ошибёмся, если предположим, что это – иностранные акционеры ФРС.

Однако если состав главных акционеров Федрезерва более или менее понятен, то этого не скажешь в отношении акционеров тех банков, которые, собственно, и владеют печатным станком ФРС. Кто же является акционерами акционеров Федерального резерва?

Прежде всего, рассмотрим ведущие банки США. На сегодняшний день ядро банковской системы США представлено шестью банками. «Большая шестерка» включает Bank of America, JP Morgan Chase, Morgan Stanley, Goldman Sachs, Wells Fargo, Citigroup. Они занимают первые строчки американских банковских рейтингов по таким показателям, как величина капитала, контролируемых активов, привлеченных депозитов, капитализация, прибыль.

Если ранжировать банки по показателю активов, то на первом месте оказывается JP Morgan Chase (2.075 млрд. долл. в конце 2014 г.). По показателю капитализации первое место занимает Wells Fargo (261,7 млрд. долл. осенью 2014 года). Кстати, по этому показателю Wells Fargo вышел на первое место не только в Америке, но и в мире (хотя по активам в США он занимает лишь четвертое место, а в мире даже не входит в первую двадцатку).

На официальных сайтах этих банков имеется кое-какая информация об акционерах. Основная часть капитала «большой шёстерки» американских банков находится в руках так называемых институциональных акционеров – разного рода финансовых компаний. Среди них есть и банки, то есть имеет место перекрестное участие в капитале.

Количество институциональных инвесторов на начало 2015 года в отдельных банках было следующим: Bank of America – 1410; JP Morgan Chase – 1795; Morgan Stanley – 826; Goldman Sachs – 1018; Wells Fargo – 1729; Citigroup – 1247. В каждом из названных банков достаточно четко выделяется группа крупных инвесторов (акционеров). Это те инвесторы (акционеры), которые имеют более 1 процента капитала каждый. Таких акционеров насчитывается, как правило, от 10 до 20. Бросается в глаза, что во всех банках в группе крупных инвесторов фигурируют одни и те же компании и организации.

В табл. 1 приведем список таких крупнейших институциональных инвесторов (акционеров).  

Крупнейшие институциональные акционеры банков США и их доля в акционерном капитале отдельных банков (%, на 31 декабря 2014 г.)
  Основные банки США
Ведущие институциональные акционеры Bank of America JP Morgan Citigroup Wells Fargo Goldman Sachs Morgan Stanley
Vanguard Group 5,13 5,46 5,02 5,22 4,91 3,87
State Street Corporation 4,55 4,71 4,61 4,23 5,60 7,50
FMR (Fidelity) 3,67 3,48 2,85 3,14 - 2,44
BlackRock 2,63 2,75 2,64 2,46 2,59 2,05
Northern Trust 1,24 1,53 1,37 1,35 1,29 -
JP Morgan Chase 1,71 - 1,56 1,99 - 2,96

Источник

Кроме обозначенных в таблице институциональных инвесторов в списках акционеров ведущих американских банков присутствуют следующие организации: Capital World Investors, Massachusetts Financial Services, Price (T. Rowe) Associates Inc., Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc., Berkshire Hathaway Inc., Dodge & Cox Inc., Invesco Ltd., Franklin Resources, Inc., Bank of New York Mellon Corporation и некоторые другие. Я называю лишь те, которые фигурируют в качестве акционеров хотя бы в двух из шести ведущих банков США.

Фигурирующие в финансовой отчетности ведущих американских банков институциональные акционеры – это различные финансовые компании и банки. Отдельный учет ведется в отношении таких акционеров, как физические лица и взаимные фонды.

В целом ряде банков Уолл-стрит заметная доля акций принадлежит работникам этих банков. Разумеется, это не рядовые сотрудники, а ведущие менеджеры (впрочем, некоторое символическое количество акций могут иметь и рядовые банковские служащие). Что касается взаимных фондов (mutual funds) (1), то многие из них находятся в сфере влияния все тех же институциональных акционеров, которые названы выше.

В качестве примера можно привести список наиболее крупных акционеров американского банка Goldman Sachs, относящихся к категории взаимных фондов (табл. 2).  

Крупнейшие взаимные фонды-акционеры Goldman Sachs (по состоянию на 31 декабря 2014 года)
Название взаимного фонда Доля в акционерном капитале
Dodge & Cox Stock Fund 1.73
Vanguard Total Stock Market Index Fund 1.61
SPDR Dow Jones Industrial Average ETF 1.03
Vanguard 500 Index Fund 1.02
Vanguard Institutional Index Fund-Institutional Index Fund 0.96
SPDR S&P 500 ETF Trust 0.94
Growth Fund Of America Inc 0.91
MFS Series Trust I-MFS Value Fund 0.83
Select Sector SPDR Fund-Financial 0.57
Fundamental Investors Inc 0.56

Источник

По крайней мере три фонда из приведенных в таблице 2 находятся в сфере влияния финансовой корпорации Vanguard Group. Это Vanguard Total Stock Market Index Fund, Vanguard 500 Index Fund, Vanguard Institutional Index Fund-Institutional Index Fund.

Доля Vanguard Group в акционерном капитале Goldman Sachs – 4,90%. А три взаимных фонда, находящихся в системе этого финансового холдинга, дают дополнительно еще 3,59%. Таким образом, фактически позиции Vanguard Group в банке Goldman Sachs определяются долей не 4,90%, а 8,49%. 

В ряде банков Уолл-стрит имеется категория индивидуальных акционеров – физических лиц. Как правило, это высшие руководители данного банка, как действующие, так и ушедшие на пенсию. Приведем справку об индивидуальных акционерах банка Goldman Sachs (табл. 3). 

Крупнейшие индивидуальные акционеры Goldman Sachs (по состоянию на 27 февраля 2015 года)
Акционеры Количество акций
BLANKFEIN LLOYD C 1,893,354
WEINBERG JOHN S 1,020,051
SCHWARTZ MARK 976,761
PALM GREGORY K 908,494
VINIAR DAVID A 751,558

Источник

В совокупности указанные в табл. 3 пять физических лиц имеют на руках более 5,5 млн. акций банка Goldman Sachs, что составляет примерно 1,3% всего акционерного капитала банка. Это столько же, сколько акций у такого институционального акционера, как Northern Trust.

Кто эти люди? Высшие менеджеры Goldman Sachs. Ллойд Бланкфейн, например, - председатель совета директоров и главный исполнительный директор Goldman Sachs с 31 мая 2006 года. Джон Вайнберг – вице-президент Goldman Sachs с того же времени, одновременно член управляющего комитета и сопредседатель подразделения инвестиционного банкинга (последний пост он оставил в декабре 2014 года).

Три других индивидуальных акционера также относятся к категории высшего менеджмента банка Goldman Sachs, причем все являются действующими сотрудниками данного банка.

(Окончание следует) 

Комментарии читателей
15.05.2015, 16:50
Гость: blog2038

"Извините! А что есть, кто никогда-никогда не проигрывал?"
---
Таковых нет и быть не может, но разговор шёл не об этом.

15.05.2015, 12:01
Гость: сказано

"и еще говорю вам: удобнее верблюду пройти сквозь игольные уши, нежели богатому войти в Царство Божие." (от Матфея 19:24).
Почему монархия наиболее верный способ построения государственной власти?
Власть - это огромная ответственность перед Богом за то, как ею пользуется человек, - губит он души подвластных ему или спасает?
Создаёт условия спасения души человеческой или потворствует разврату?
При монархии рождённый во власти меньше отвечает за дела власти, ибо не он сам выбирал себе власть, а получил её как данность.
Кроме того, воспитатели будущего монарха не Мерилин Монро перед воспитанником крутят, а открывают ему все стороны жизни человека и общества, представители Церкви рассказывают ему о тайнах бытия, о духовных законах, о том как надо жить, чтобы не погубить себя и подданных.
Власть - это не игрушка и не шутка, и не везение.
Это - невыразимое бремя. Потому на Царство мазали святым миро вторично. Первый раз при крещении, второй раз - только Царя!
Чтобы он - Помазанник Божий - имел особое покровительство и помощь свыше.
А что сделали наивные и жадные до власти, но бедные рассудком революционеры?
Они избавили от бремени власти династии, - тех, кому было по природе положено править, спасая других от ответственности, - и влезли на трон сами. Сделав трон как бы потешным, потому что их власть была очень скоро подменена властью момоны, - властью денег!
И в СССР это тоже произошло с перестройкой.
И чего хорошего?
Враньё о свободе?
Свобода греха - это не свобода, а рабство.

15.05.2015, 11:46
Гость: Vlad

Я искренне рад, что наш ресурс наконец-то обратил внимание на компанию по управлению активами "Вангард". А то катят бочку то на США, то на ЦРУ, то вообще на мелких сошек типа Госдеп или Обама. Надо зрить в корень: США косвенно управляется акционерами Вангард Групп, а сейчас они готовятся управлять Штатами напрямую, проведя в Президенты своего ставленника, Джеба Буша.
Ну и несколько замечаний об остальных фирмах в приведенных списках - в основном, это тоже Вангард. Так, навсидку, структурами, контролируемыми Вангард, являются также FMR (Fidelity), BlackRock, JP Morgan Chase, Bank of New York Mellon Corporation - это то, что я помню, но скорее всего и среди остальных тоже окажется кто-то из Вангард.

]]>
Загрузка...
]]>
]]>
]]>
]]>]]>
]]>
]]>
Сетевое издание KM.RU. Свидетельство о регистрации Эл № ФС 77 – 41842.
Мнения авторов опубликованных материалов могут не совпадать с позицией редакции.
При полном или частичном использовании редакционных материалов активная, индексируемая гиперссылка на km.ru обязательна!
Мультипортал KM.RU: актуальные новости, авторские материалы, блоги и комментарии, фото- и видеорепортажи, почта, энциклопедии, погода, доллар, евро, рефераты, телепрограмма, развлечения.
Карта сайта
Если Вы хотите дать нам совет, как улучшить сайт, это можно сделать здесь.